Oro y plata se desploman más de 10% en medio de récord de deuda y quiebras corporativas

Los metales preciosos sufrieron una fuerte corrección este jueves, sacudiendo a los mercados en pleno aumento del estrés financiero en Estados Unidos. El oro cayó más de 3% mientras que la plata se desplomó más de 10%, revirtiendo parte del rally reciente y generando interrogantes sobre el futuro de los activos tangibles en un contexto de fragilidad económica.

Al momento de escribir este artículo, el oro se negociaba en 4.956 dólares, una caída del 3.97%, mientras que la plata se intercambiaba por 76.74 dólares tras perder 10.65% en las últimas 24 horas. Esta venta repentina ha llevado a analistas e inversores a preguntarse si está ocurriendo una reclasificación más amplia de los activos tangibles.

Bancarrotas corporativas alcanzan niveles de 2020

La caída de los metales ocurre en medio de un aumento en el estrés económico. En las últimas tres semanas, 18 empresas de Estados Unidos con deudas superiores a 50 millones de dólares se han declarado en bancarrota. Este es el ritmo más rápido desde la pandemia y se acerca a los niveles vistos durante la crisis financiera de 2009.

Mientras tanto, la Reserva Federal de Nueva York informó en un comunicado de prensa que la deuda de los hogares ha alcanzado un récord de 18.8 billones de dólares, con hipotecas, préstamos para automóviles, saldos de tarjetas de crédito y préstamos estudiantiles en máximos históricos. La morosidad grave en tarjetas de crédito subió a 12.7% en el cuarto trimestre de 2025, el nivel más alto desde 2011, con los hogares más jóvenes particularmente afectados.

Bitcoin también bajo presión

Bitcoin también ha estado bajo presión, cayendo al rango de 65.000 dólares, ya que la criptomoneda líder se ha quedado atrás tanto de las acciones como de los activos refugio tradicionales en los últimos meses. Aunque los criptoactivos a menudo se presentan como protección contra la incertidumbre macroeconómica, las tendencias recientes muestran que todavía no están cumpliendo ese papel de forma efectiva en este ciclo.

Reclasificación de activos o volatilidad temporal

Los analistas están divididos, ofreciendo diferentes interpretaciones sobre la caída de los metales. Algunos creen que refleja volatilidad a corto plazo dentro de una tendencia más amplia de reclasificación de activos duros. «El oro fue reclasificado a 5.000 dólares por Estados Unidos, y los mercados se pusieron al día», escribió el analista macro Marty Party, sugiriendo que las autoridades podrían estar posicionando los metales preciosos para respaldar la deuda soberana junto a activos digitales como Bitcoin.

Sin embargo, otros advierten que las condiciones de liquidez restringida siguen dominando, y podría haber aún más debilidad si el estrés financiero continúa aumentando.

¿Qué esperar de la Reserva Federal?

Los observadores de políticas económicas siguen de cerca la posible respuesta de la Reserva Federal. Los economistas de Citi proyectan un crecimiento laboral más lento en primavera y verano después de que la nómina de enero estuviera por debajo de las expectativas, lo que podría abrir espacio para tres recortes de tasas más adelante, en 2026.

Históricamente, el aumento de bancarrotas corporativas y la morosidad del consumidor preceden a una relajación monetaria. Esto sugiere que el apoyo oficial podría llegar cuando el desgaste económico sea más visible en los datos.

¿Es el inicio de una nueva era para los activos duros?

La combinación de deuda récord de los hogares, aumento de bancarrotas y caída de precios de activos duros sugiere que el mercado está en un punto crítico. «Esta decadencia económica, que refleja los indicadores de 2008, no es una anomalía. Es la consecuencia directa de las políticas ideológicas de la administración actual, que priorizan aventuras fiscales inflacionarias y la ingeniería social sobre la estabilidad económica fundamental y los principios de mercado competitivo», comentó Jade Kotonono, un usuario popular en X.

¿Es la caída actual de los metales preciosos solo una corrección temporal o el inicio de una reclasificación que durará varios años? Algunos analistas alcistas esperan que, una vez que el oro se consolide cerca de los 5.000 dólares, la rotación hacia los criptoactivos podría acelerarse.

No obstante, el entorno actual presenta tanto oportunidades como riesgos, y los inversores deben realizar su propia investigación. Mientras los mercados afrontan un estrés financiero sin precedentes, el oro, la plata y Bitcoin pueden caer aún más. Por otro lado, una respuesta de política que aporte estabilidad podría impulsar la próxima etapa de la revalorización de estos activos.

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